KYC (Verificación de Identidad)

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  U(Nuevo Usuario) --> D(Sube Foto DNI)
  D --> C(Vídeo Selfie en Vivo)
  C --> V{Sistema de Seguridad}
  V -- Aprobado (KYC OK) --> O[Desbloquea Compras y Retiros]
  V -- Sospechoso --> R[Cuenta Bloqueada]
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KYC es el acrónimo en inglés de 'Know Your Customer' (Conoce a tu cliente). Es el engorroso pero obligatorio proceso burocrático de verificación de identidad que te encontrarás al registrarte en cualquier plataforma de criptomonedas regulada y legal que opere con euros o dólares.

Por leyes internacionales impulsadas por los gobiernos para luchar contra el terrorismo, el lavado de dinero y asegurar la recaudación de impuestos, ninguna empresa financiera puede permitir el movimiento de dinero de usuarios anónimos.

Al crearte una cuenta, la plataforma te exigirá enviar fotografías en alta resolución de tu Documento Nacional de Identidad (DNI) o Pasaporte (por ambas caras) y, frecuentemente, realizar un proceso de biometría en vivo, es decir, grabarte un vídeo selfie moviendo la cabeza o leyendo unos números para que una inteligencia artificial valide que eres la misma persona de la foto del DNI y que estás vivo y presente.

Los entusiastas originales de Bitcoin (cypherpunks) aborrecen el KYC porque consideran que destruir el anonimato pone en riesgo la privacidad del ciudadano: si la plataforma es hackeada, los criminales roban no solo contraseñas, sino fotografías de DNIs reales que venden en el mercado negro.

Ejemplo Práctico

Práctica habitual: Estás intentando aprovechar una bajada del mercado para comprar rápido, te descargas la app de Kraken, introduces tus datos y vas a meter la tarjeta de crédito... pero la app te frena en seco con un muro rojo que dice 'Verificación KYC requerida'. Tendrás que parar, buscar buena iluminación, hacer fotos a tu DNI, esperar entre 5 minutos y 24 horas a que te aprueben, y solo entonces te dejarán ingresar tus euros.